ESQUEMA DE FRAUDE EN LAS REDES SOCIALES UTILIZANDO LA IMAGEN DE LA GOBERNADORA JENNIFFER GONZÁLEZ COLÓN
La Lcda. Mónica Rodríguez Villa, Comisionada de la Oficina del Comisionado de Instituciones Financieras (en adelante, “OCIF”), alerta a toda la ciudadanía ante la posibilidad de que estafadores se aprovechen de los puertorriqueños para robarles su dinero a través de un esquema fraudulento de inversión utilizando la imagen de la Honorable Gobernadora Jenniffer González y cartas con firmas falsificadas de la anterior Comisionada de la OCIF.
Recientemente, un ciudadano contactó a la OCIF indicando que había invertido en un esquema fraudulento por haber visto un video en el que aparece la Honorable Gobernadora promocionando un producto de inversión con retornos irreales. El video menciona a entidades reales, sin embargo, el video es completamente fraudulento. La Gobernadora no ha publicado dicho video, ni promocionaría ningún producto financiero, ni la OCIF ha enviado comunicación alguna. La información contenida en el video y en las comunicaciones son totalmente falsas, es un fraude y es ilegal. Dicho esquema ha sido referido a las agencias locales y federales correspondientes; y la OCIF promoverá acción criminal por el delito grave y/o menos grave contra el infractor y contra toda persona que forme parte, instigue o coopere en la comisión de estos actos,independientemente de si obtuvo o no lucro económico personal.
Exhortamos a que estén bien cautelosos ante este tipo de esquema fraudulento que tiene como fin timar a los ciudadanos y robarles sus ahorros. Se aconseja no responder a comunicaciones que pueden ser sospechosas o de las cuales no tengan la seguridad del origen. Cualquier persona que reciba algún tipo de comunicación como la antes descrita, puede comunicarse con la OCIF al 787-723-3131, con el Área de Investigaciones, puede radicar una confidencia en línea a través de nuestra página oficial www.ocif.pr.gov. Igualmente pueden comunicarse con el Negociado de la Policía de Puerto Rico, con la División de Robo y Fraude a Bancos al 787-782-9006, la Línea confidencial de la Policía de Puerto Rico es 787-343-2020 y radicar una querella con el Federal Bureau of Investigations (FBI) a través de su portal Internet Crime Complaint Center (IC3) www.ic3.gov.
Cuentas Inactivas, Bienes Abandonados y No Reclamados
Bienvenidos a la sección de Cuentas Inactivas, Propiedad No Reclamada y Bienes Abandonados. A continuación, tanto Consumidores como Concesionarios encontrarán información de valor a la hora de reclamar bienes o radicar los informes correspondientes.
Instituciones Depositarias
Bienvenidos al área de depositarias. Somos responsables de la supervisión y examen de las operaciones de bancos locales, bancos y sucursales extranjeras, entidades bancarias internacionales, entidades financieras internacionales, fideicomisos y bancos gubernamentales para asegurar su solidez y solvencia.
En esta sección encontrará instrucciones generales y los formularios requeridos para instituciones depositarias. Para solicitar información adicional sobre nuestras leyes y reglamentos o formularios o tiene alguna duda o sugerencia, pulse aquí para enviarnos su comunicación por correo electrónico o si lo prefiere comuníquese con nuestra División de Reglamentación por el 787-723-3131 EXT.2222.
Instituciones No Depositarias
Bienvenidos al área de no depositarias. Somos responsables de la supervisión y examen de los siguientes servicios financieros: hipotecas, intermediación financiera, cambio de cheques, transferencias monetarias, préstamos personales pequeños, financiamiento, arrendamiento, casas de empeño y salas de casinos de juego.
En esta sección encontrará instrucciones generales y los formularios requeridos para instituciones no depositarias.
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Actualmente el área de instituciones no depositarias cuenta con una veintena de examinadores….
Para solicitar información adicional sobre nuestras leyes y reglamentos o formularios o tiene alguna duda o sugerencia, pulse aquí para enviarnos su comunicación por correo electrónico o si lo prefiere comuníquese con nuestra División de Reglamentación por el 787-723-3131 EXT. 2222.
Enlace de la página oficial de la North American Securities Administrators Association (NASAA). La NASAA es una organización internacional compuesta por reguladores de valores de estados, provincias y territorios de los Estados Unidos, Canadá y México. Su misión principal es proteger a los inversores de practicas fraudulentas y promover prácticas comerciales éticas en la industria de valores.
Enlace de la página oficial de la Mortgage Bankers Association of America (MBA). MBA es el principal defensor de la industria financiera de bienes raíces, el MBA representa y sirve a sus miembros a través de una amplia gama de capacidades y herramientas que permiten a los miembros ofrecer con éxito un financiamiento inmobiliario justo, sostenible y responsable en entornos empresariales en constante cambio.
Enlace de la página oficial de la Asociación Estadounidense de Personas Jubiladas (AARP, por sus siglas en inglés). AARP es la mayor organización sin ánimo de lucro y no partidista del país dedicada a capacitar a los estadounidenses de 50 o más años para que puedan elegir cómo vivir a medida que envejecen. Con presencia en todo el país, AARP fortalece las comunidades y aboga por lo que más les importa a los más de 100 millones de estadounidenses mayores de 50 años y a sus familias: la seguridad sanitaria, la estabilidad económica y la realización personal.
Enlace de la página oficial de la Administración del Seguro Social (SSA, por sus siglas en inglés). La SSA administra los beneficios por jubilación, incapacidad, sobreviviente y familia e inscriben a las personas en Medicare. Promocionan los números de Seguro Social, que son los identificadores únicos necesarios para trabajar, administrar transacciones financieras y determinar el derecho a ciertos servicios gubernamentales.
Enlace de la página oficial de la Autoridad Reguladora de la Industria Financiera (FINRA, por sus siglas en inglés). FINRA es una organización autorreguladora sin fines de lucro que supervisa a las firmas de agentes bursátiles y corredores de la bolsa de los Estados Unidos. Su misión principal es proteger a los inversores asegurándose de que la industria de valores opere de manera justa y honesta.
Enlace de la página oficial del Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC) para conocer mas sobre hipotecas.
Enlace de la página oficial del U.S. Securities and Exchange Commission (SEC). Investor.gov es el recurso educativo en línea para inversionistas, publicado por le SEC. Allí encontrará alertas informativas para los inversionistas y publicaciones acerca de una amplia gama de temas.
Enlace de la página oficial de la Comisión Federal de Comercio (FTC, por sus siglas en inglés). La FTC es la agencia de protección al consumidor de la nación americana. Su misión es proteger a las personas de practicas engañosas y fraudulentas, y promover la competencia.
Investigaciones
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