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OCIF

¡ALERTA!

- La OCIF no envía comunicaciones a particulares sobre si tiene, o no, bienes abandonados o no reclamados. Si usted recibe una comunicación con el logo de la OCIF informando que usted tiene bienes no reclamados, antes de ofrecer algún tipo de información personal, visite  www.missingmoney.com para realizar una búsqueda con su nombre. Igualmente, le exhortamos que visite la sección de Cuentas Inactivas y Bienes Abandonados para conocer más detalles.

OCIF
La Oficina del Comisionado de Instituciones Financieras (OCIF) es una agencia gubernamental, que por virtud de ley tiene entre sus funciones la  fiscalización y supervisión de las instituciones financieras que operen o hagan negocios en la jurisdicción de Puerto Rico.

La OCIF fue creada por virtud de la Ley Número 4 de 11 de octubre de 1985, según enmendada, titulada Oficina del Comisionado de Instituciones Financieras. La OCIF es responsable de velar por el fiel cumplimiento con las leyes aplicables a la operación de las instituciones financieras en pro de que estas operen de manera segura y confiable, protegiendo los intereses de los depositantes y consumidores financieros de la Isla. Así, la OCIF trabaja en estrecha colaboración con las otras agencias reguladoras, de otros estados y federales, para mantener la estabilidad y solidez del sistema financiero de Puerto Rico.

En resumen, la OCIF es una entidad clave en la protección del consumidor y en la promoción de la integridad y la transparencia en el sector financiero puertorriqueño.

Nuestras Unidades

Reglamentación y Licencias
Presione aquí parea conocer todo sobre solicitud de licencias y permisos y los requisitos para ello.
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Instituciones Depositarias
Presione aquí para conocer mas sobre instituciones que aceptan depósitos.
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Instituciones No Depositarias
Presione aquí para conocer mas sobre instituciones financieras que no aceptan depósitos, como casa de empeño, casinos, compañías de financiamiento, entre otras.
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Educación Financiera
¿Desea expandir sus conocimientos financieros? Presione aquí para conocer mas.
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Valores
Presione aquí para conocer mas sobre los valores.
Más Información...
Cuentas Inactivas y Bienes No Reclamados
Presione aquí para saber qué debe hacer para reclamar y conocer sus derechos sobre bienes abandonados o no reclamados y cuentas inactivas.
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Investigaciones
¿Tiene un confidencia? Presione aquí para conocer cómo puede presentar una confidencia para investigación
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Querellas &  Procedimientos Administrativos
Presione aquí para conocer cuándo puede radicar una querella y cómo.
Más Información...
Nuestras Unidades
Reglamentación Financiera y Licencias
Bienvenidos a la sección de Licencias y Reglamentación. En esta área encontrará todo lo relacionado a las licencias, bajo la jurisdicción de la OCIF, para operar y hacer negocios financieros en Puerto Rico. Entre esa información, encontrará las instrucciones y formularios para la solicitud, renovación y entrega de licencias, y así como instrucciones para solicitar determinaciones administrativas “Rulings” y temas relacionados con costos de servicios.
Formularios para Solicitar Licencias
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Entidad Financiera Internacional
Compliance Affidavit (Annex 1 Circular Letter CIF-2024-002
Aug 16, 2024
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Transferencias Monetarias
NMLS Resource Center - Transferencias Monetarias
Sep 26, 2023
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Préstamos Personales Pequeños
Solicitud de Licencia - Préstamos Personales Pequeños
Sep 26, 2023
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Préstamos Personales Pequeños
Instrucciones - Préstamos Personales Pequeños
Sep 26, 2023
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Préstamos Personales Pequeños
Historial Personal - Préstamos Personales Pequeños
Sep 26, 2023
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Intermediación Financiera
Solicitud de Licencia - Intermediación Financiera
Sep 26, 2023
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Intermediación Financiera
Instrucciones - Intermediación Financiera
Sep 26, 2023
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Intermediación Financiera
Historial Personal - Intermediación Financiera
Sep 26, 2023
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Intermediación Financiera
Bond - Financial Intermediary
Sep 26, 2023
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Institución Hipotecaria Comercial
Personal Background Declaration - Mortgage Institutions
Sep 26, 2023

Instrucciones sobre Radicación de Informes

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Cuentas Inactivas, Bienes Abandonados y No Reclamados

Bienvenidos a la sección de Cuentas Inactivas, Propiedad No Reclamada y Bienes Abandonados. A continuación, tanto Consumidores como Concesionarios encontrarán información de valor a la hora de reclamar bienes o radicar los informes correspondientes.

PREGUNTAS FRECUENTES
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Querellas, Consultas y Procedimientos
Administrativos

¿Cómo radicar una querella?:

Haga su Querella
en línea

PULSE AQUÍ

Dirección Física

1492 Ave. Ponce De León Suite 600, Edif. Centro Europa, Santurce
Puerto Rico

Dirección Postal:
PO Box 11855, San Juan,
Puerto Rico 00910-3855

Por Correo electrónico

[email protected]

Teléfonos: Área Metro (787) 723-8445 Libre de Cargos
(800) 981-7711

Fax: (787) 723-4225
Área de Depositarias

Instituciones Depositarias

Bienvenidos al área de depositarias. Somos responsables de la supervisión y examen de las operaciones de bancos locales, bancos y sucursales extranjeras, entidades bancarias internacionales, entidades financieras internacionales, fideicomisos y bancos gubernamentales para asegurar su solidez y solvencia.

En esta sección encontrará instrucciones generales y los formularios requeridos para instituciones depositarias.  Para solicitar información adicional sobre nuestras leyes y reglamentos o formularios o tiene alguna duda o sugerencia, pulse aquí para enviarnos su comunicación por correo electrónico o si lo prefiere comuníquese con nuestra División de Reglamentación por el 787-723-3131 EXT.2222.

Calendario de Actividades

Se muestran las actividades más recientes.  Seleccione el mes para
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7 Sep
2022
Non Ratione
3 Oct
2023
Est Quod
20 Oct
2023
Ipsam Ab Nobis Sit
28 Nov
2022
Minima Amet Architecto Et
3 Oct
2023
Itaque
4 Apr
2024
Blanditiis
Área de No Depositarias

Instituciones No Depositarias

Bienvenidos al área de no depositarias. Somos responsables de la supervisión y examen de los siguientes servicios financieros: hipotecas, intermediación financiera, cambio de cheques, transferencias monetarias, préstamos personales pequeños, financiamiento, arrendamiento, casas de empeño y salas de casinos de juego.

En esta sección encontrará instrucciones generales y los formularios requeridos para instituciones no depositarias.
Para un listado completo de concesionarios por área refiérase a la sección de Búsqueda en Línea
Actualmente el área de instituciones no depositarias cuenta con una veintena de examinadores….

Para solicitar información adicional sobre nuestras leyes y reglamentos o formularios o tiene alguna duda o sugerencia, pulse aquí para enviarnos su comunicación por correo electrónico o si lo prefiere comuníquese con nuestra División de Reglamentación por el 787-723-3131 EXT. 2222.

Calendario de Actividades

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14 Mar
2022
Ratione Exercitationem
21 Apr
2024
Dicta
2 Feb
2024
Quod
12 Nov
2023
Quisquam
4 Apr
2023
Possimus Quia Qui
3 Sep
2024
Perspiciatis
Educación Financiera

A continuación encontrará enlaces a páginas oficiales e información de interés sobre temas financieros. Para acceder a la información o el enlace, pulse de símbolo de documento al extremo izquierdo.
Enlaces de Interés:
Corporación Federal de Seguros de Depósitos o Federal Depository Insurance Corporation (FDIC)

Enlace de la página oficial de la FDIC. La FDIC es la entidad responsable de proteger a los depositantes de un banco en caso de que la institución financiere quiebre.

Lista de Compañías de Informes de Crédito del Consumidor

Artículo de la Oficina para la Protección Financiera del Consumidor (CFPB) sobre las compañías de informes de crédito.

List of Consumer Reporting Companies

Article from the Consumer Financial Protection Bureau (CFPB) related consumer reporting companies.

Sistema de la Reserva Federal o Board of Governors of the Federal Reserve System (FED)

Enlace de la página oficial del Sistema de la Reserva Federal (FED). El FED es el banco central de los Estados Unidos Su principal objetivo es promover la estabilidad económica y financiera a través de diferentes herramientas y políticas monetarias.

Corporación Federal de Seguros de Depósitos o Federal Depository Insurance Corporation (FDIC)

Enlace de la página oficial de la FDIC. La FDIC es la entidad responsable de proteger a los depositantes de un banco en caso de que la institución financiere quiebre.

Oficina para la Protección Financiera del Consumidor o Consumer Financial Protection Bureau (CFPB)

Enlace de la página oficial en español del CFPB. El CFPB es una agencia gubernamental que se asegura de que bancos, prestamistas y otras compañías financieras le traten justamente.

¿Qué saber y qué hacer? Aprenda a manejar su dinero - Enlace consumidor.gov

Conceptos básicos sobre el manejo de dinero, creación de un presupuesto, obtención de préstamos, tarjetas de crédito, entre otros.

MyMoney.gov

Enlace de la página oficial de la Comisión Federal de Educación Financiera del Gobierno de los Estados Unidos que se dedica a la enseñanza de conceptos básicos financieros. Se compone de más de 20 entidades federales que están coordinando y colaborando para fortalecer la capacidad financiera y aumentar el acceso a los servicios financieros para todos los Americanos.

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Investigaciones

Bienvenidos a la sección de Investigaciones.

La OCIF cuenta con investigadores para atender confidencias y/o querellas que requieran investigación.

Nuestros investigadores son conocedores de todas las leyes administradas por la OCIF y poseen amplia experiencia identificando e investigando prácticas prohibidas, esquemas de fraude, entre otras escenarios.

Para radicar una Confidencia pulse el siguiente enlace.

Reglamentación de Valores
Instituciones de Valores
Reglamento 8470.  
Text Link
 Reglamento 8469 
Text Link
Ley Núm. 93-2013- Leyde Compañías de Inversión de PR de 2013
Text Link
Ley Núm. 6- 1954- Leyde Compañías de Inversiones de PR
Text Link
 Reglamento 6576
Text Link
Ley Núm. 46- 2000- Leyde Fondos de Capital de Inversión de Puerto Rico de 1999
Text Link
Reglamento 9461“Reglamento para la Supervisión de Fondos de Capital Privado”.
Text Link
 Ley 60-2019-Código deIncentivos de Puerto Rico
Text Link
Ley 40-2020-Ley deFondos de Capital Privado de 2019
Text Link
Ley Núm. 185-2014- Leyde Fondos de Capital Privado
Text Link
 Reglamento 6078.
Text Link
Ley Núm. 60-1963- LeyUniforme de Valores
Text Link
Reglamento 6078.
Text Link
Ley Núm. 60-1963- Ley Uniforme de Valores
Text Link
Valores

Bienvenidos al área de Reglamentación de Valores. En esta sección encontrará instrucciones generales y los formularios requeridos para la inscripción de valores y entidades de valores en Puerto Rico. Para información adicional sobre nuestras leyes y reglamentos.

Calendario de Actividades

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7 Sep
2022
Non Ratione
3 Oct
2023
Est Quod
20 Oct
2023
Ipsam Ab Nobis Sit
28 Nov
2022
Minima Amet Architecto Et
3 Oct
2023
Itaque
4 Apr
2024
Blanditiis
Reglamentación de Valores
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Avisos al Público
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Querella y Orden de Cese y Desista -Oxxo- Certificada
Querella y Orden de Cese y Desista -Oxxo- Certificada
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Informe Mensual Ley Núm. 141-2019 – Agosto
Informe Mensual Ley Núm. 141-2019 – Agosto
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NOTICE OF INTENDS TO REPEAL REGULATIONS
NOTICE OF INTENDS TO REPEAL REGULATIONS
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AVISOS DEROGACION REGLAMENTOS OCIF
AVISOS DEROGACION REGLAMENTOS OCIF
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Orden de Liquidación y Disolución de Next Bank International, Inc., y Nombramiento de Síndico
Orden de Liquidación y Disolución de Next Bank International, Inc., y Nombramiento de Síndico
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Informe Mensual Ley Núm. 141-2019 - Junio
Informe Mensual Ley Núm. 141-2019 - Junio
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Public Notice Fraud Scheme Unclaimed Funds
Public Notice Fraud Scheme Unclaimed Funds
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Querella y Orden para descorrer el velo corporativo de Nodus International Bank, Inc. e imponer Restitución
Querella y Orden para descorrer el velo corporativo de Nodus International Bank, Inc. e imponer Restitución
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Aviso Publico Esquema de Fraude Bienes Abandonados o No Reclamados
Aviso Publico Esquema de Fraude Bienes Abandonados o No Reclamados
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Carta Circular CIF-CC-2024-002
Carta Circular CIF-CC-2024-002
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