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OCIF

¡ALERTA!

- La Oficina del Comisionado de Instituciones Financieras le recuerda que el periodo de renovaciones de licencia para el año 2025 comienza el 1 de noviembre y se extiende hasta el 31 de diciembre de 2024. Las instituciones deben radicar la renovación antes del 1 de diciembre para evitar el pago de penalidad por radicación tardía. Toda licencia que no haya renovado antes del 31 de diciembre se entenderá desistida y no podrá continuar operando.

-  The Office of the Commissioner of Financial Institutions reminds you that the license renewal period for the year 2025 begins on November 1 and extends until December 31, 2024. Institutions must submit their renewal before December 1 to avoid a late filing penalty. Any license not renewed before December 31 will be considered forfeited, and the institution will no longer be able to operate.

OCIF
La Oficina del Comisionado de Instituciones Financieras (OCIF) es una agencia gubernamental, que por virtud de ley tiene entre sus funciones la  fiscalización y supervisión de las instituciones financieras que operen o hagan negocios en la jurisdicción de Puerto Rico.

La OCIF fue creada por virtud de la Ley Número 4 de 11 de octubre de 1985, según enmendada, titulada Oficina del Comisionado de Instituciones Financieras. La OCIF es responsable de velar por el fiel cumplimiento con las leyes aplicables a la operación de las instituciones financieras en pro de que estas operen de manera segura y confiable, protegiendo los intereses de los depositantes y consumidores financieros de la Isla. Así, la OCIF trabaja en estrecha colaboración con las otras agencias reguladoras, de otros estados y federales, para mantener la estabilidad y solidez del sistema financiero de Puerto Rico.

En resumen, la OCIF es una entidad clave en la protección del consumidor y en la promoción de la integridad y la transparencia en el sector financiero puertorriqueño.

Nuestras Unidades

Reglamentación y Licencias
Presione aquí parea conocer todo sobre solicitud de licencias y permisos y los requisitos para ello.
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Instituciones Depositarias
Presione aquí para conocer mas sobre instituciones que aceptan depósitos.
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Instituciones No Depositarias
Presione aquí para conocer mas sobre instituciones financieras que no aceptan depósitos, como casa de empeño, casinos, compañías de financiamiento, entre otras.
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Valores
Presione aquí para conocer mas sobre los valores.
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Educación Financiera
¿Desea expandir sus conocimientos financieros? Presione aquí para conocer mas.
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Cuentas Inactivas y Bienes No Reclamados
Presione aquí para saber qué debe hacer para reclamar y conocer sus derechos sobre bienes abandonados o no reclamados y cuentas inactivas.
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Investigaciones
¿Tiene un confidencia? Presione aquí para conocer cómo puede presentar una confidencia para investigación
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Querellas &  Procedimientos Administrativos
Presione aquí para conocer cuándo puede radicar una querella y cómo.
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Nuestras Unidades
Reglamentación Financiera y Licencias
Bienvenidos a la sección de Licencias y Reglamentación. En esta área encontrará todo lo relacionado a las licencias, bajo la jurisdicción de la OCIF, para operar y hacer negocios financieros en Puerto Rico. Entre esa información, encontrará las instrucciones y formularios para la solicitud, renovación y entrega de licencias, y así como instrucciones para solicitar determinaciones administrativas “Rulings” y temas relacionados con costos de servicios.
Formularios para Solicitar Licencias
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Préstamos Personales Pequeños (Small Loans)
License Renewal Application
Oct 17, 2024
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Préstamos Personales Pequeños (Small Loans)
Solicitud de Renovación de Licencias
Oct 17, 2024
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Préstamos Personales Pequeños (Small Loans)
Personal Background Declaration
Oct 17, 2024
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Préstamos Personales Pequeños (Small Loans)
Préstamos Personales Pequeños Instrucciones de Renovación
Oct 17, 2024
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Préstamos Personales Pequeños (Small Loans)
Small Personal Loans Renewal Instructions
Oct 17, 2024
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Intermediación Financiera (Intermediaries)
Solicitud de Renovación de Licencias
Oct 17, 2024
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Intermediación Financiera (Intermediaries)
License Renewal Application
Oct 17, 2024
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Intermediación Financiera (Intermediaries)
Personal Background Declaration
Oct 17, 2024
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Intermediación Financiera (Intermediaries)
Financial Intermediary Renewal Instructions
Oct 17, 2024
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Intermediación Financiera (Intermediaries)
Intermediación Financiera Instrucciones de Renovación
Oct 17, 2024

Instrucciones sobre Radicación de Informes

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Cuentas Inactivas, Bienes Abandonados y No Reclamados

Bienvenidos a la sección de Cuentas Inactivas, Propiedad No Reclamada y Bienes Abandonados. A continuación, tanto Consumidores como Concesionarios encontrarán información de valor a la hora de reclamar bienes o radicar los informes correspondientes.

PREGUNTAS FRECUENTES
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Querellas, Consultas y Procedimientos
Administrativos

¿Cómo radicar una querella?:

Haga su Querella
en línea

PULSE AQUÍ

Dirección Física

1492 Ave. Ponce De León Suite 600, Edif. Centro Europa, Santurce
Puerto Rico

Dirección Postal:
PO Box 11855, San Juan,
Puerto Rico 00910-3855

Por Correo electrónico

querellas@ocif.pr.gov

Teléfonos: Área Metro (787) 723-8445 Libre de Cargos
(800) 981-7711

Fax: (787) 723-4225
Área de Depositarias

Instituciones Depositarias

Bienvenidos al área de depositarias. Somos responsables de la supervisión y examen de las operaciones de bancos locales, bancos y sucursales extranjeras, entidades bancarias internacionales, entidades financieras internacionales, fideicomisos y bancos gubernamentales para asegurar su solidez y solvencia.

En esta sección encontrará instrucciones generales y los formularios requeridos para instituciones depositarias.  Para solicitar información adicional sobre nuestras leyes y reglamentos o formularios o tiene alguna duda o sugerencia, pulse aquí para enviarnos su comunicación por correo electrónico o si lo prefiere comuníquese con nuestra División de Reglamentación por el 787-723-3131 EXT.2222.

Calendario de Actividades

Se muestran las actividades más recientes.  Seleccione el mes para
filtrar la lista de actividades
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7 Sep
2022
Non Ratione
3 Oct
2023
Est Quod
20 Oct
2023
Ipsam Ab Nobis Sit
3 Oct
2023
Itaque
28 Nov
2022
Minima Amet Architecto Et
2 Feb
2023
Sit Quia Nobis
Área de No Depositarias

Instituciones No Depositarias

Bienvenidos al área de no depositarias. Somos responsables de la supervisión y examen de los siguientes servicios financieros: hipotecas, intermediación financiera, cambio de cheques, transferencias monetarias, préstamos personales pequeños, financiamiento, arrendamiento, casas de empeño y salas de casinos de juego.

En esta sección encontrará instrucciones generales y los formularios requeridos para instituciones no depositarias.
Para un listado completo de concesionarios por área refiérase a la sección de Búsqueda en Línea
Actualmente el área de instituciones no depositarias cuenta con una veintena de examinadores….

Para solicitar información adicional sobre nuestras leyes y reglamentos o formularios o tiene alguna duda o sugerencia, pulse aquí para enviarnos su comunicación por correo electrónico o si lo prefiere comuníquese con nuestra División de Reglamentación por el 787-723-3131 EXT. 2222.

Calendario de Actividades

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14 Mar
2022
Ratione Exercitationem
4 Apr
2023
Possimus Quia Qui
21 Apr
2024
Dicta
2 Feb
2024
Quod
12 Nov
2023
Quisquam
20 May
2024
Ut Optio Quia
Educación Financiera

A continuación encontrará enlaces a páginas oficiales e información de interés sobre temas financieros. Para acceder a la información o el enlace, pulse de símbolo de documento al extremo izquierdo.
Enlaces de Interés:
North America Securities Administrators Association (NASAA)

Enlace de la página oficial de la North American Securities Administrators Association (NASAA). La NASAA es una organización internacional compuesta por reguladores de valores de estados, provincias y territorios de los Estados Unidos, Canadá y México. Su misión principal es proteger a los inversores de practicas fraudulentas y promover prácticas comerciales éticas en la industria de valores.

Mortgage Bankers Association of America (MBA)

Enlace de la página oficial de la Mortgage Bankers Association of America (MBA). MBA es el principal defensor de la industria financiera de bienes raíces, el MBA representa y sirve a sus miembros a través de una amplia gama de capacidades y herramientas que permiten a los miembros ofrecer con éxito un financiamiento inmobiliario justo, sostenible y responsable en entornos empresariales en constante cambio.

Asociación Estadounidense de Personas Jubiladas o American Association of Retired Persons (AARP)  

Enlace de la página oficial de la Asociación Estadounidense de Personas Jubiladas (AARP, por sus siglas en inglés). AARP es la mayor organización sin ánimo de lucro y no partidista del país dedicada a capacitar a los estadounidenses de 50 o más años para que puedan elegir cómo vivir a medida que envejecen. Con presencia en todo el país, AARP fortalece las comunidades y aboga por lo que más les importa a los más de 100 millones de estadounidenses mayores de 50 años y a sus familias: la seguridad sanitaria, la estabilidad económica y la realización personal.

Administración del Seguro Social o Social Security Administration (SSA)

Enlace de la página oficial de la Administración del Seguro Social (SSA, por sus siglas en inglés). La SSA administra los beneficios por jubilación, incapacidad, sobreviviente y familia e inscriben a las personas en Medicare. Promocionan los números de Seguro Social, que son los identificadores únicos necesarios para trabajar, administrar transacciones financieras y determinar el derecho a ciertos servicios gubernamentales.

Autoridad Reguladora de la Industria Financiera o Financial Industry Regulatory Authority (FINRA)

Enlace de la página oficial de la Autoridad Reguladora de la Industria Financiera (FINRA, por sus siglas en inglés). FINRA es una organización autorreguladora sin fines de lucro que supervisa a las firmas de agentes bursátiles y corredores de la bolsa de los Estados Unidos. Su misión principal es proteger a los inversores asegurándose de que la industria de valores opere de manera justa y honesta.

Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC)

Enlace de la página oficial del Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC) para conocer mas sobre hipotecas.

U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) Investors.gov

Enlace de la página oficial del U.S. Securities and Exchange Commission (SEC). Investor.gov es el recurso educativo en línea para inversionistas, publicado por le SEC. Allí encontrará alertas informativas para los inversionistas y publicaciones acerca de una amplia gama de temas.

Comisión Federal de Comercio o Federal Trade Commission (FTC) - Protegiendo a los Consumidores

Enlace de la página oficial de la Comisión Federal de Comercio (FTC, por sus siglas en inglés). La FTC es la agencia de protección al consumidor de la nación americana. Su misión es proteger a las personas de practicas engañosas y fraudulentas, y promover la competencia.

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Investigaciones

Bienvenidos a la sección de Investigaciones.

La OCIF cuenta con investigadores para atender confidencias y/o querellas que requieran investigación.

Nuestros investigadores son conocedores de todas las leyes administradas por la OCIF y poseen amplia experiencia identificando e investigando prácticas prohibidas, esquemas de fraude, entre otras escenarios.

Para radicar una Confidencia pulse el siguiente enlace.

Reglamentación de Valores
Instituciones de Valores
Reglamento 8470.  
Text Link
 Reglamento 8469 
Text Link
Ley Núm. 93-2013- Leyde Compañías de Inversión de PR de 2013
Text Link
Ley Núm. 6- 1954- Leyde Compañías de Inversiones de PR
Text Link
 Reglamento 6576
Text Link
Ley Núm. 46- 2000- Leyde Fondos de Capital de Inversión de Puerto Rico de 1999
Text Link
Reglamento 9461“Reglamento para la Supervisión de Fondos de Capital Privado”.
Text Link
 Ley 60-2019-Código deIncentivos de Puerto Rico
Text Link
Ley 40-2020-Ley deFondos de Capital Privado de 2019
Text Link
Ley Núm. 185-2014- Leyde Fondos de Capital Privado
Text Link
 Reglamento 6078.
Text Link
Ley Núm. 60-1963- LeyUniforme de Valores
Text Link
Reglamento 6078.
Text Link
Ley Núm. 60-1963- Ley Uniforme de Valores
Text Link
Valores

Bienvenidos al área de Reglamentación de Valores. En esta sección encontrará instrucciones generales y los formularios requeridos para la inscripción de valores y entidades de valores en Puerto Rico. Para información adicional sobre nuestras leyes y reglamentos.

Calendario de Actividades

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7 Sep
2022
Non Ratione
3 Oct
2023
Est Quod
20 Oct
2023
Ipsam Ab Nobis Sit
3 Oct
2023
Itaque
28 Nov
2022
Minima Amet Architecto Et
2 Feb
2023
Sit Quia Nobis
Reglamentación de Valores
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Avisos al Público
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Informe Mensual Ley Núm. 141-2019 – Octubre
Informe Mensual Ley Núm. 141-2019 – Octubre
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Contactos Entidades en Liquidacion - Contacts for Liquidating Entities
Contactos Entidades en Liquidacion - Contacts for Liquidating Entities
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Querella y Orden de Cese y Desista -Oxxo- Certificada
Querella y Orden de Cese y Desista -Oxxo- Certificada
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NOTICE OF INTENDS TO REPEAL REGULATIONS
NOTICE OF INTENDS TO REPEAL REGULATIONS
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AVISOS DEROGACION REGLAMENTOS OCIF
AVISOS DEROGACION REGLAMENTOS OCIF
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Orden de Liquidación y Disolución de Next Bank International, Inc., y Nombramiento de Síndico
Orden de Liquidación y Disolución de Next Bank International, Inc., y Nombramiento de Síndico
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Informe Mensual Ley Núm. 141-2019 - Junio
Informe Mensual Ley Núm. 141-2019 - Junio
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Public Notice Fraud Scheme Unclaimed Funds
Public Notice Fraud Scheme Unclaimed Funds
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Querella y Orden para descorrer el velo corporativo de Nodus International Bank, Inc. e imponer Restitución
Querella y Orden para descorrer el velo corporativo de Nodus International Bank, Inc. e imponer Restitución
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Aviso Publico Esquema de Fraude Bienes Abandonados o No Reclamados
Aviso Publico Esquema de Fraude Bienes Abandonados o No Reclamados
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