OCIF

OFICINA DEL COMISIONADO DE
INSTITUCIONES FINANCIERAS

OCIF

GOBIERNO DE PUERTO RICO

¡ALERTA!

La Oficina del Comisionado de Instituciones Financieras (OCIF) les recuerda a todas las instituciones financieras bajo su jurisdicción que el período para la renovación de licencias sin penalidad comienza el 1^ero de noviembre y culmina el 1^ero de diciembre de 2025. Luego del 1^erode diciembre hasta el l 31 de diciembre de 2025 se procesarán las renovaciones recibidas con el cargo de penalidad por renovación tardía. Para mantener su capacidad de operar, las instituciones deben completar el proceso de renovación antes del 31 de diciembre de 2025. Las licencias que no se renueven para esta fecha se considerarán retiradas, y la institución no estará autorizada para continuar operando.

The Office of the Commissioner of Financial Institutions(OCFI) reminds all financial institutions under its jurisdiction that the period for renewing licenses without penalty begins on November 1^stand ends on December 1^st, 2025. After December 1^st until December 31^st, 2025, renewals received will be processed with the late renewal penalty fees. To maintain their ability to operate,institutions must complete the renewal process before December 31^st,2025. Licenses not renewed by this date will be considered revoked, and the institution will not be authorized to continue operating.

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OCIF

La Oficina del Comisionado de Instituciones Financieras (OCIF) es una agencia gubernamental, que por virtud de ley tiene entre sus funciones la fiscalización y supervisión de las instituciones financieras que operen o hagan negocios en la jurisdicción de Puerto Rico.

La OCIF fue creada por virtud de la Ley Número 4 de 11 de octubre de 1985, según enmendada, titulada Oficina del Comisionado de Instituciones Financieras. La OCIF es responsable de velar por el fiel cumplimiento con las leyes aplicables a la operación de las instituciones financieras en pro de que estas operen de manera segura y confiable, protegiendo los intereses de los depositantes y consumidores financieros de la Isla. Así, la OCIF trabaja en estrecha colaboración con las otras agencias reguladoras, de otros estados y federales, para mantener la estabilidad y solidez del sistema financiero de Puerto Rico.

En resumen, la OCIF es una entidad clave en la protección del consumidor y en la promoción de la integridad y la transparencia en el sector financiero puertorriqueño.

Nuestras Unidades

Reglamentación y Licencias

Presione aquí parea conocer todo sobre solicitud de licencias y permisos y los requisitos para ello.

Más Información...

Instituciones Depositarias

Presione aquí para conocer mas sobre instituciones que aceptan depósitos.

Más Información...

Educación Financiera

¿Desea expandir sus conocimientos financieros? Presione aquí para conocer mas.

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Valores

Presione aquí para conocer mas sobre los valores.

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Instituciones No Depositarias

Presione aquí para conocer mas sobre instituciones financieras que no aceptan depósitos, como casa de empeño, casinos, compañías de financiamiento, entre otras.

Más Información...

Querellas & Procedimientos Administrativos

Presione aquí para conocer cuándo puede radicar una querella y cómo.

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Investigaciones

¿Tiene un confidencia? Presione aquí para conocer cómo puede presentar una confidencia para investigación

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Cuentas Inactivas y Bienes No Reclamados

Presione aquí para saber qué debe hacer para reclamar y conocer sus derechos sobre bienes abandonados o no reclamados y cuentas inactivas.

Más Información...

Nuestras Unidades

Cuentas Inactivas, Bienes Abandonados y No Reclamados

Bienvenidos a la sección de Cuentas Inactivas, Propiedad No Reclamada y Bienes Abandonados. A continuación, tanto Consumidores como Concesionarios encontrarán información de valor a la hora de reclamar bienes o radicar los informes correspondientes.

PREGUNTAS FRECUENTES

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Concesionarios
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Sección sólo para Tenedores de Bienes Liquidos Abandonados o No Reclamados

• Guía para la preparación del Informe Anual
• Modelo del Informe

Querellas, Consultas y Procedimientos
Administrativos

¿Cómo radicar una querella?:

Querella en línea

Haga su Querella
en línea

PULSE AQUÍ

Personalmente

Dirección Física

1492 Ave. Ponce De León Suite 600, Edif. Centro Europa, Santurce
Puerto Rico
‍
Dirección Postal:
PO Box 11855, San Juan,
Puerto Rico 00910-3855

Por Correo

Por Correo electrónico

querellas@ocif.pr.gov

Teléfonos: Área Metro (787) 723-8445 Libre de Cargos
(800) 981-7711
‍
Fax: (787) 723-4225

Formulario

Área de Depositarias

Instituciones Depositarias‍

Bienvenidos al área de depositarias. Somos responsables de la supervisión y examen de las operaciones de bancos locales, bancos y sucursales extranjeras, entidades bancarias internacionales, entidades financieras internacionales, fideicomisos y bancos gubernamentales para asegurar su solidez y solvencia.

En esta sección encontrará instrucciones generales y los formularios requeridos para instituciones depositarias. Para solicitar información adicional sobre nuestras leyes y reglamentos o formularios o tiene alguna duda o sugerencia, pulse aquí para enviarnos su comunicación por correo electrónico o si lo prefiere comuníquese con nuestra División de Reglamentación por el 787-723-3131 EXT.2222.

Calendario de Actividades

Se muestran las actividades más recientes. Seleccione el mes para
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7 Sep

2022

Non Ratione

3 Oct

2023

Est Quod

20 Oct

2023

Ipsam Ab Nobis Sit

11 Nov

2023

Veniam Deleniti

21 Dec

2023

Adipisci Maxime

4 Apr

2024

Blanditiis

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Área de No Depositarias

Instituciones No Depositarias‍

Bienvenidos al área de no depositarias. Somos responsables de la supervisión y examen de los siguientes servicios financieros: hipotecas, intermediación financiera, cambio de cheques, transferencias monetarias, préstamos personales pequeños, financiamiento, arrendamiento, casas de empeño y salas de casinos de juego.
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En esta sección encontrará instrucciones generales y los formularios requeridos para instituciones no depositarias.
Para un listado completo de concesionarios por área refiérase a la sección de Búsqueda en Línea
Actualmente el área de instituciones no depositarias cuenta con una veintena de examinadores….
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Para solicitar información adicional sobre nuestras leyes y reglamentos o formularios o tiene alguna duda o sugerencia, pulse aquí para enviarnos su comunicación por correo electrónico o si lo prefiere comuníquese con nuestra División de Reglamentación por el 787-723-3131 EXT. 2222.

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14 Mar

2022

Ratione Exercitationem

12 Nov

2023

Quisquam

2 Feb

2024

Quod

21 Apr

2024

Dicta

4 Apr

2023

Possimus Quia Qui

3 Sep

2024

Perspiciatis

Educación Financiera

A continuación encontrará enlaces a páginas oficiales e información de interés sobre temas financieros. Para acceder a la información o el enlace, pulse de símbolo de documento al extremo izquierdo.

Enlaces de Interés:

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Corporación Federal de Seguros de Depósitos o Federal Depository Insurance Corporation (FDIC)

Enlace de la página oficial de la FDIC. La FDIC es la entidad responsable de proteger a los depositantes de un banco en caso de que la institución financiere quiebre.

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Lista de Compañías de Informes de Crédito del Consumidor

Artículo de la Oficina para la Protección Financiera del Consumidor (CFPB) sobre las compañías de informes de crédito.



List of Consumer Reporting Companies

Article from the Consumer Financial Protection Bureau (CFPB) related consumer reporting companies.



Sistema de la Reserva Federal o Board of Governors of the Federal Reserve System (FED)

Enlace de la página oficial del Sistema de la Reserva Federal (FED). El FED es el banco central de los Estados Unidos Su principal objetivo es promover la estabilidad económica y financiera a través de diferentes herramientas y políticas monetarias.



Corporación Federal de Seguros de Depósitos o Federal Depository Insurance Corporation (FDIC)

Enlace de la página oficial de la FDIC. La FDIC es la entidad responsable de proteger a los depositantes de un banco en caso de que la institución financiere quiebre.



Oficina para la Protección Financiera del Consumidor o Consumer Financial Protection Bureau (CFPB)

Enlace de la página oficial en español del CFPB. El CFPB es una agencia gubernamental que se asegura de que bancos, prestamistas y otras compañías financieras le traten justamente.



¿Qué saber y qué hacer? Aprenda a manejar su dinero - Enlace consumidor.gov

Conceptos básicos sobre el manejo de dinero, creación de un presupuesto, obtención de préstamos, tarjetas de crédito, entre otros.



MyMoney.gov

Enlace de la página oficial de la Comisión Federal de Educación Financiera del Gobierno de los Estados Unidos que se dedica a la enseñanza de conceptos básicos financieros. Se compone de más de 20 entidades federales que están coordinando y colaborando para fortalecer la capacidad financiera y aumentar el acceso a los servicios financieros para todos los Americanos.

Quam Quasi Amet

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Doloribus Velit Et

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Laudantium Debitis

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Investigaciones

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Bienvenidos a la sección de Investigaciones.

La OCIF cuenta con investigadores para atender confidencias y/o querellas que requieran investigación.

Nuestros investigadores son conocedores de todas las leyes administradas por la OCIF y poseen amplia experiencia identificando e investigando prácticas prohibidas, esquemas de fraude, entre otras escenarios.

Para radicar una Confidencia pulse el siguiente enlace.

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Reglamentación de Valores

Instituciones de Valores

Reglamento 8470.



Reglamento 8469



Ley Núm. 93-2013- Leyde Compañías de Inversión de PR de 2013

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Ley Núm. 93-2013- Leyde Compañías de Inversión de PR de 2013

Ley Núm. 6- 1954- Leyde Compañías de Inversiones de PR

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Ley Núm. 6- 1954- Leyde Compañías de Inversiones de PR

Reglamento 6576

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Reglamento 6576

Ley Núm. 46- 2000- Leyde Fondos de Capital de Inversión de Puerto Rico de 1999

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Ley Núm. 46- 2000- Leyde Fondos de Capital de Inversión de Puerto Rico de 1999

Reglamento 9461“Reglamento para la Supervisión de Fondos de Capital Privado”.

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Reglamento 9461“Reglamento para la Supervisión de Fondos de Capital Privado”.

Ley 60-2019-Código deIncentivos de Puerto Rico

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Ley 60-2019-Código deIncentivos de Puerto Rico

Ley 40-2020-Ley deFondos de Capital Privado de 2019

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Ley 40-2020-Ley deFondos de Capital Privado de 2019

Ley Núm. 185-2014- Leyde Fondos de Capital Privado

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Ley Núm. 185-2014- Leyde Fondos de Capital Privado

Reglamento 6078.

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Reglamento 6078.

Ley Núm. 60-1963- LeyUniforme de Valores

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Ley Núm. 60-1963- LeyUniforme de Valores

Reglamento 6078.

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Reglamento 6078.

Ley Núm. 60-1963- Ley Uniforme de Valores

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Ley Núm. 60-1963- Ley Uniforme de Valores

Valores

Bienvenidos al área de Reglamentación de Valores. En esta sección encontrará instrucciones generales y los formularios requeridos para la inscripción de valores y entidades de valores en Puerto Rico. Para información adicional sobre nuestras leyes y reglamentos.

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2022

Non Ratione

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11 Nov

2023

Veniam Deleniti

21 Dec

2023

Adipisci Maxime

4 Apr

2024

Blanditiis

Reglamentación de Valores

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Additional Forms - IRA Advertisement Certification Form

Securities Registration Division Form

11/15/2023

This is some text inside of a div block.

Additional Forms - Networking Agreement

Securities Registration Division Form

11/15/2023

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Agente de Emisor Instrucciones de Renovación

Issuer Agents

10/17/2024

This is some text inside of a div block.

Asesores de Inversión Instrucciones de Renovación

Investment Adviser Registration

10/17/2024

This is some text inside of a div block.

Broker Dealer Questionaire and Affidavit Prior Sales

Broker-Dealer

6/20/2024

This is some text inside of a div block.

Dual Registration Consent

Investment Adviser Representative

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Form R-4

Investment Adviser Registration

11/15/2023

This is some text inside of a div block.

Form R-5

Investment Adviser Registration

11/15/2023

This is some text inside of a div block.

Avisos al Público

Euro Pacific Customers_Official Notice from Trustee and OCFI

Euro Pacific_Liquidation-Receiver-Trustee-Report-Q2-2025

PUBLIC NOTICE OF REPEAL OF REGULATIONS

AVISO PÚBLICO DEROGACIÓN DE REGLAMENTOS

The Pheonix Fund_Orden Consentida_25 de junio de 2025

Aviso de Cambio de Lugar de Vista OCIF v. Phoenix Fund

The Phoenix Fund_Querella y Orden Enmendada Cese y Desista, Síndico y Multa

The Phoenix Fund_Querella y Orden de Cese y Desista, Sindico y Multa

Letter to FOMB from OCIF re Proposed Sports Betting Regulation

NOTICE OF PROPOSED ADOPTION OF REGULATIONS BY THE OFFICE OF THE COMMSSIONER OF FINANCIAL INSTITUTIONS

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Convocatorias

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Dirección física: 1492 Ave. Ponce De León Suite 600, Edif. Centro Europa, San Juan, Puerto Rico 00907

Dirección Postal: PO Box 11855, San Juan, Puerto Rico 00910-3855

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Oficina del Inspector General de Puerto Rico

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Accesibilidad Núm-0n-R3V-2022
‍Conforme a la Ley 229 de 2003

Política de Privacidad

Cualquier ciudadano puede informar sobre irregularidades en el uso de fondos públicos o que puedan representar el delito de fraude o actos de corrupción pública. Envié un correo electrónico a informa@oig.pr.gov o presente su queja a través de https://www.oig.pr.gov/informa. También puede comunicarse con la línea confidencial de la Oficina del Inspector General (OIG) al 787-679-7979. El denunciante está protegido por ley contra represalias por presentar una queja.

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